سامانه کنترل لیست‌های تحریمی مبارزه با پول‌شویی

در کشورهای مختلف دنیا برای ارتباطات مالی با دیگر کشورها قوانینی وجود دارد و از سوی مراجع قانون‌گذار این کشور لیست افراد یا مؤسساتی ارائه می‌شود که ارتباطات مالی با ایشان محدودشده است. ۳۶ لیست بین‌المللی شناخته‌شده در این زمینه وجود دارد که در دسترس عموم قرارگرفته است و با فواصل زمانی مشخصی به‌روزرسانی می‌شود. برای ارتباطات مالی لازم است طبق قوانین کشور موردنظر این لیست‌ها پردازش شوند. یکی از مقدمات انجام چنین کاری وجود بسترهای کنترلی در جهت هم‌سطح شدن با استانداردهای بین‌المللی جهت مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم در سیستم مالی ایران می‌باشد که یکی از بخش‌های مهم این موضوع داشتن ابزاری جهت پردازش لیست‌های بین‌المللی حاوی افراد مورد تحریم و تروریست است. در همین راستا، ماژولی با عنوان لیست‌های تحریمی و تروریست طراحی و پیاده‌سازی شده است تا بتوان این لیست‌ها را پردازش و نگهداری کرده و داده‌های سازمان را بر اساس آن پایش کرد. از دستاوردهای مهم راه‌اندازی این ماژول، کاهش ریسک سازمان در حوزه معامله با مشتریان تحریمی و تروریست است. این ریسک شامل جرائم داخلی و خارجی و ریسک منابع و مصارف مربوط به این مشتریان می‌باشد.

قابلیت‌های کارکردی سامانه
    • استفاده از روش‌های داده‌کاوی، متن‌کاوی و هوش مصنوعی برای جستجو در لیست‌ها
    • قابلیت به‌روزرسانی لیست‌ها در هر نیم ساعت
    • ارائه سرویس استعلام به سامانه عملیاتی با کارایی بالا
    • قابلیت استعلام مشتری مبدأ، مقصد و یا درخواست‌کننده‌ی تراکنش مبنی بر وجود وی در لیست‌های تحریم مورداستفاده سازمان
    • قابلیت ارائه اطلاعات در رابطه با لیست‌ها شامل تعداد افراد موجود در لیست و دسته‌بندی آن‌ها
    • قابلیت ارائه تغییرات رخ‌داده در نسخه‌های مختلف لیست‌ها شامل افراد خارج‌شده از لیست و افراد جدید درج‌شده در لیست
    • قابلیت استفاده از انواع لیست‌ها با توجه به نظر بانک
    • قابلیت گزارش دهی تراکنش‌های انجام‌شده توسط مشتری مبدأ، مقصد و یا درخواست‌کننده‌ی تراکنش موجود در لیست
    • قابلیت جستجوی پیشرفته نام‌های عربی، فارسی، انگلیسی و افغانی با نوشتارها و اعراب‌های مختلف
    • قابلیت افزودن لیست سفید برای مستثنا کردن مشتری‌های خاص و عدم اجرای استعلام و همچنین گزارش دهی تراکنش‌های انجام‌شده برای این مشتریان